DIE HONORARBERATUNG -
DER KÖNIGSWEG DER UNABHÄNGIGEN FINANZBERATUNG
Finanzberatung ist Vertrauenssache.
Doch welche Voraussetzungen müssen gegeben sein, damit Sie einem Finanzberater
vertrauen können?
vertrauen können?
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Hohe Qualifikation. |
Höchstes Qualitätsniveau in dieser Branche repräsentiert z.B. der "Certified Financial Planner"®
(CFP). Das internationale Gütesiegel CFP wird seit 1997 auch in Deutschland verliehen.
Mit dem CFP werden Finanzdienstleister zertifiziert, die nach Ausbildung, Erfahrung
und ethischem Anspruch zur Spitze zählen.
Financial Times Deutschland urteilte über diesen Titel:
"Der CFP ist ein global anerkannter Titel, der die höchste Qualifikationsstufe im
Finanzdienstleistungsbereich dokumentiert."
(CFP). Das internationale Gütesiegel CFP wird seit 1997 auch in Deutschland verliehen.
Mit dem CFP werden Finanzdienstleister zertifiziert, die nach Ausbildung, Erfahrung
und ethischem Anspruch zur Spitze zählen.
Financial Times Deutschland urteilte über diesen Titel:
"Der CFP ist ein global anerkannter Titel, der die höchste Qualifikationsstufe im
Finanzdienstleistungsbereich dokumentiert."
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Ethische Grundeinstellung! |
Nicht das schnelle Geschäft, sondern eine nachhaltige vertrauensvolle Zusammenarbeit als Maßstab.
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Unabhängigkeit. |
Eine unabhängige Beratung kann nur leisten, wer frei ist von Produktvorgaben und Umsatzzielen -
z.B. durch Vorgesetzte oder Bank-/Konzern-Zwänge.
z.B. durch Vorgesetzte oder Bank-/Konzern-Zwänge.
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Objektivität und Neutralität. |
Neutrale Empfehlungen in Ihrem Sinne kann ein Finanzberater nur geben,
der nicht von Provisionen aus Produktverkäufen abhängig ist.
der nicht von Provisionen aus Produktverkäufen abhängig ist.
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Vergütung durch den Auftraggeber - nicht durch Dritte (Produktanbieter). |
Nur wenn der Finanzberater in Ihrem Auftrag zu einem vereinbarten Honorar arbeitet,
können Sie erwarten, dass er auch in Ihrem Sinne denkt und handelt.
Mit anderen Worten:
Die Honorarberatung ist die Grundlage für echte kundenorientierte und vertrauensvolle Beratung.
Nur ein Honorar-Finanzberater - der eben nicht auf Provisionen angewiesen ist - ist in der Lage,
absolut objektiv und neutral für Sie zu arbeiten.
Dennoch zahlen Sie nicht doppelt:
Denn sollten Sie nach der Honorar basierten Beratung eine Produktvermittlung wünschen,
erhalten Sie diese Produkte ohne Provisionen!
Und - gut zu wissen: Entgegen der allgemeinen Vorstellung ist diese Ersparnis bzw. der daraus
resultierende Gewinn sogar i.d.R. deutlich höher als das Honorar!
können Sie erwarten, dass er auch in Ihrem Sinne denkt und handelt.
Mit anderen Worten:
Die Honorarberatung ist die Grundlage für echte kundenorientierte und vertrauensvolle Beratung.
Nur ein Honorar-Finanzberater - der eben nicht auf Provisionen angewiesen ist - ist in der Lage,
absolut objektiv und neutral für Sie zu arbeiten.
Dennoch zahlen Sie nicht doppelt:
Denn sollten Sie nach der Honorar basierten Beratung eine Produktvermittlung wünschen,
erhalten Sie diese Produkte ohne Provisionen!
Und - gut zu wissen: Entgegen der allgemeinen Vorstellung ist diese Ersparnis bzw. der daraus
resultierende Gewinn sogar i.d.R. deutlich höher als das Honorar!
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Referenzen. |
Der Berater sollte bereits bewiesen haben, dass er gute und ehrliche Arbeit leistet und
über entsprechende Referenzen verfügt - und er sollte diese auch offenlegen.
über entsprechende Referenzen verfügt - und er sollte diese auch offenlegen.
| Es gibt in Deutschland | |
| - 245.785 | registrierte hauptberufliche Versicherungs-/Finanzvermittler. Davon sind |
| - 172.279 | als "gebundene Vermittler" verpflichtet, nur eine bestimmte Gesellschaft bzw. deren Produkte zu vermitteln (ein Sachkundenachweis vor der IHK ist nicht nötig) |
| - 31.552 | sogenannte Mehrfachagenten dürfen mehrere bestimmte Gesellschaften anbieten. |
| - 37.747 | haben den unabhängigen Maklerstatus (nach § 34 d Abs.1 GewO) - arbeiten aber i.d.R. auf Provisionsbasis. (Quelle: DIHK per 3/2009) |
| Und es gibt in Deutschland | |
| - ~ 1.100 | offiziell zertifizierte Finanzplaner mit dem internationalen Gütesiegel "Certified Financial Planner"® (CFP). Davon arbeiten nur |
| - ~ 220 | völlig frei und (banken-)unabhängig! |
| Davon wiederum nur ein kleiner Teil als Honorarberater. Und nur etwa eine Handvoll bieten Honorarberatung in München. Schön, dass Sie mich gefunden haben! |
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Objektiver Rat ist provisionsunabhängig.
Bei jedem verkauften Produkt und jeder Transaktion verdient Ihre Bank, Ihr Versicherungsvertreter
oder Ihr Bausparvertreter an offenen oder verdeckten Provisionen.
Als Honorarberaterin arbeite ich anders:
Honorarberatung ist der primäre Anspruch, transparent, unabhängig und vor allem objektiv zu beraten.
Und zwar auf Basis eines festgelegten Honorarsatzes. Vergleichbar mit Steuerberatern oder
Rechtsanwälten.
Und nur wenn SIE im Anschluss an die Beratung auch die Vermittlung eines Produktes wünschen,
erfolgt diese dann provisionsfrei. Wenn Sie also eine vertrauenswürdige Beratungsleistung erwarten,
die sich nur an Ihren finanziellen Zielen ausrichtet und nicht auf die Vermittlung von Produkten stützt,
ist die Honorarberatung das Richtige für Sie.
Bei der Beratung auf Honorarbasis steht schon nach dem ersten Informationsgespräch klipp und klar fest,
dass die Beratung ein völlig separater Vertrag ist und getrennt von einer Produktvermittlung erfolgen soll.
Ziel ist lediglich, das für Sie best geeignete Konzept herauszufinden, dessen anschließende Verwirklichung
Sie durchaus auch anderweitig vornehmen können.
Auch eine kontinuierliche Betreuung können Sie auf Honorarbasis mit mir vereinbaren.
In einem Honorarvertrag wird festgelegt, welche Leistungen ich für Sie erbringen soll und ob die Vergütung
auf Stundenbasis, in Prozent der Anlagesumme, per Gewinnbeteiligung oder als Pauschale erfolgen soll.
Die Beratungsatmosphäre auf Basis der Honorarberatung ist für Sie besonders entspannt, denn ich führe
keine Verkaufsgespräche. Vielmehr höre ich Ihnen intensiv zu und muss und werde Sie zu nichts überreden.
Ihr Gewinn:
oder Ihr Bausparvertreter an offenen oder verdeckten Provisionen.
Als Honorarberaterin arbeite ich anders:
Honorarberatung ist der primäre Anspruch, transparent, unabhängig und vor allem objektiv zu beraten.
Und zwar auf Basis eines festgelegten Honorarsatzes. Vergleichbar mit Steuerberatern oder
Rechtsanwälten.
Und nur wenn SIE im Anschluss an die Beratung auch die Vermittlung eines Produktes wünschen,
erfolgt diese dann provisionsfrei. Wenn Sie also eine vertrauenswürdige Beratungsleistung erwarten,
die sich nur an Ihren finanziellen Zielen ausrichtet und nicht auf die Vermittlung von Produkten stützt,
ist die Honorarberatung das Richtige für Sie.
Bei der Beratung auf Honorarbasis steht schon nach dem ersten Informationsgespräch klipp und klar fest,
dass die Beratung ein völlig separater Vertrag ist und getrennt von einer Produktvermittlung erfolgen soll.
Ziel ist lediglich, das für Sie best geeignete Konzept herauszufinden, dessen anschließende Verwirklichung
Sie durchaus auch anderweitig vornehmen können.
Auch eine kontinuierliche Betreuung können Sie auf Honorarbasis mit mir vereinbaren.
In einem Honorarvertrag wird festgelegt, welche Leistungen ich für Sie erbringen soll und ob die Vergütung
auf Stundenbasis, in Prozent der Anlagesumme, per Gewinnbeteiligung oder als Pauschale erfolgen soll.
Die Beratungsatmosphäre auf Basis der Honorarberatung ist für Sie besonders entspannt, denn ich führe
keine Verkaufsgespräche. Vielmehr höre ich Ihnen intensiv zu und muss und werde Sie zu nichts überreden.
Ihr Gewinn:
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Überlegene Ertragsergebnisse und wesentlich höhere Kapital-Endwerte durch die Vermittlung von provisionsfreien Produkten und Tarifen. |
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Jederzeit flexible Umschichtung von Kapitalanlagen ohne Ausgabeaufschläge. |
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Bedarfsgerechte Absicherung und Vorsorge - keine Überversicherung, keine überfrachteten Tarife. |
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Hohe Rückkaufswerte bei Lebens- bzw. Rentenversicherungen bereits in den ersten Jahren geben Ihnen ausreichend Flexibilität bei Änderungswünschen. |
| Erfahren Sie hier
mehr über mich als Honorarberaterin in München und was Sie von mir erwarten dürfen. |
